În varianta inițială a Codului de procedură penală (C.proc.pen.), obținerea informațiilor financiare ale unei persoane se putea realiza prin obținerea unui mandat de supraveghere în temeiul dispozițiilor art. 138 alin. 1 lit. e) C.proc.pen. („obţinerea datelor privind tranzacţiile financiare ale unei persoane”) sau prin obținerea lor de la instituțiile financiare, la cererea procurorului în temeiul dispozițiilor art. 153 C.proc.pen. („obținerea de date privind situația financiară a unei persoane”)
Deopotrivă, în practica judiciară anterioară Ordonanței de Urgență a Guvernului nr. 18/20161, regăsim soluții conform cărora se obțineau informații privind sumele de bani transferate în diverse conturi bancare, respectiv a sumelor de bani dobândite de inculpat sau suspect în baza încuviințării judecătorului de drepturi și libertăți pronunțată în temeiul dispozițiilor art. 153 Cod procedură penală2 sau „date referitoare la tranzacțiile financiare, conținutul și rulajul conturilor, înscrisuri privind împuterniciții pe cont, specimene de semnătură, cereri depuneri, retrageri și transferuri de sume de bani” erau obținute direct în baza ordonanței emise de procuror întemeiată pe aceleași dispoziții – art. 153 Cod procedură penală3 . Practic nu exista nicio delimitare între cele două proceduri, solicitându-se încuviințarea judecătorului în orice situație în care se urmărea obținerea unor informații financiare ale unei persoane sau măsura se autoriza de procuror, fără o distincție sub aspectul conținutului informațiilor financiare vizate.
Modificările și completările operate prin Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 18/2016 au stabilit însă trei tipuri de informații financiare ce pot fi solicitate de organele judiciare cu prilejul unei cercetări penale, respectiv: (1) istoricul tuturor mișcărilor efectuate prin cont până la momentul solicitării (art. 1461 alin. 1 C.proc.pen.); (2) date privind tranzacțiile financiare ce urmează a fi efectuate (art. 1461 alin. 2 C.proc.pen.); (3) date privind situația financiară a unei persoane (art. 153 C.proc.pen.).
Față de informațiile obținute în temeiul art. 1461 C.proc.pen., cele obținute potrivit art. 153 din același cod sunt mult mai sumare, referindu-se doar la informații cu privire la existența contului bancar, nu și la tranzacțiile efectuate în cont.
Dispozițiile art. 1461 alin. 1 și 2 Cod procedură penală („C.proc.pen.”) reglementează obţinerea datelor privind tranzacţiile financiare efectuate sau care urmează a fi efectuate („supravegherea contului bancar”), metodă specială de cercetare prevăzută în competența judecătorului de drepturi şi libertăţi care, dacă apreciază măsura întemeiată, dispune emiterea unui mandat4. Astfel, nu are importanță dacă se dorește cunoașterea conţinutului tranzacţiilor financiare care urmează să fie efectuate prin intermediul unei instituţii de credit ori al altei entităţi financiare sau al tranzacţiilor financiare şi al altor operaţiuni deja efectuate (în acest sens sunt și dispozițiile art. 138 alin. 9 C.proc.pen.)
Pe de altă parte, obţinerea datelor privind situaţia financiară a unei persoane este o procedură distinctă prevăzută de art. 153 C.proc.pen., obiectul cererii fiind restrâns la datele referitoare la existența contului. Procedura de obţinere a acestor date este dată în competența procurorului, acesta fiind cel care dispune în acest sens, prin ordonanţă, din oficiu sau la cererea organului de cercetare penală, dată fiind intruziunea mult mai redusă în viața privată a unei persoane.
Diferența majoră între cele două metode speciale de cercetare, pe lângă procedurile distincte5 și regulile de competenţă diferite, este dată de tipul de informaţii şi documentele ce se pot solicita în temeiul acestor dispoziţii legale6.
Astfel, rulajul unui cont (debitările şi creditările contului), datele despre tranzacțiile operate, valoarea lor, situația soldului contului la un moment dat, precum şi înscrisurile referitoare la aceste operaţiuni se pot obţine în faza urmăririi penale doar ca urmare a dispoziţiei judecătorului de drepturi şi libertăţi (conform art. 1461 C.proc.pen), spre deosebire de datele privind existența contului unei persoane ce pot viza eventualul cont bancar deschis, data eventualei deschideri a contului, data eventualei închideri a contului, înscrisurile depuse la momentul deschiderii contului, persoana împuternicită să efectueze operaţiuni pe cont, faptul contractării unor servicii de „internet banking” ș.a.m.d. care pot fi obținute în baza ordonanței emise de procuror (conform art. 153 C.proc.pen).
Concluzii
Obținerea de date privind tranzacțiile financiare și obținerea de date privind situația financiară a unei persoane reprezintă două proceduri distincte, cu reguli de competenţă diferite, reglementate în scopul obţinerii unor categorii diferite de date.
Obținerea de date privind tranzacțiile financiare ale unei persoane, conținutul contului vizat, mișcările de fonduri din cont se poate realiza numai cu încuviințarea prealabilă a judecătorului de drepturi și libertăți.
Măsura prevăzută de dispozițiile art. 153 C.proc.pen. este utilizată pentru a determina existența unui cont deschis pe numele unei persoane, pentru a permite ulterior, eventual, solicitarea de informații privind tranzacțiile financiare efectuate prin intermediul acelui cont, cu încuviințarea judecătorului.
NOTE DE SUBSOL
1. Publicat în Monitorul Oficial cu numărul 389 din data de 23 mai 2016.
2. Curtea de Apel București, Decizia penală nr. 1490/A din 10.10.2016. Disponibilă aici: http://www.rolii.ro/hotarari/58a06083e490091036001629
3. Tribunalul București, Sentința penală nr. 3001 din 22.12.2016. http://www.rolii.ro/hotarari/598a7e6fe49009886f000d2b.
4. În acest sens, a se vedea Întâlnirea președinților secțiilor penale ale ÎCCJ și curților de apel, care a avut loc la Curtea de Apel Iași în perioada 18-19 mai 2017 (http://www.inm-lex.ro/fisiere/d_1913/Minuta%20intalnire%20presedinti%20sectii%20penale%20Iasi%2018-19%20mai202017.pdf).
5. Obținerea istoricului conturilor unei persoane – tranzacțiile financiare efectuate -, urmând o procedură similară celei de la interceptarea comunicațiilor. (subl. AC).
6. Neagu Ion; Damaschin Mircea; Iugan Andrei Viorel, Codul de procedură penală adnotat din 06-dec-2018, Universul Juridic, Comentariu la articolul 153 din Codul de Procedură Penală.
